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“叔叔住院”牽出詐騙大案!郵儲銀行深圳沙嘴支行30分鐘識破“親情”騙局

AI視界(以下内容由AI生成,仅供参考)

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深圳新聞網2025年7月7日訊(記者 朱琳 通訊員 李嫦)近期,一場精心設計的“親情陷阱”在郵儲銀行深圳沙嘴支行被成功識破。該行工作人員憑借高度的職業(yè)敏感性,聯合警方迅速出擊,僅用30分鐘便戳穿假冒親友的詐騙套路,為一位阿姨保住13萬元養(yǎng)老積蓄。

當日14時許,一位神色慌張的阿姨沖進沙嘴支行營業(yè)廳,急切要求取現13萬元,稱“叔叔突發(fā)急病住院,急需救命錢”。柜員在辦理業(yè)務時,敏銳注意到阿姨使用的銀行卡近兩日頻繁出現小額異常轉賬,而這筆13萬元的大額資金更是當天剛剛入賬。當詢問資金來源時,阿姨表示錢由“上門女婿”匯出,可被要求提供聯系方式時,卻支支吾吾,還解釋因剛換手機導致通話記錄丟失。種種矛盾細節(jié),立刻引起工作人員的警覺。

“這背后一定有問題!”營業(yè)主管當即啟動警銀聯動機制,聯系沙頭派出所,并安排柜員繼續(xù)安撫阿姨情緒,拖延時間。14時30分,民警迅速趕到現場。通過與阿姨其他親屬逐一電話核實,真相令人震驚——叔叔身體無恙,家人對這筆巨額取現毫不知情!

在民警的耐心勸導下,阿姨終于道出實情:原來她新認了一位“干弟弟”。經檢查手機,民警發(fā)現微信、QQ中存有與“干弟弟”的視頻通話記錄。面對證據,阿姨坦白,當日,她接到該“干弟弟”自稱公安的陌生來電(通話記錄已被對方要求刪除),對方以“涉嫌洗錢將被通緝”為由,通過視頻恐嚇要求“驗資”,并教唆她編造叔叔住院的謊言提取現金。

“要不是你們攔得及時,我的養(yǎng)老錢就全沒了!”得知真相后,阿姨心有余悸,緊緊握住工作人員的手連連道謝。從發(fā)現異常到成功止付,這場反詐接力賽僅用時30分鐘,警銀高效協(xié)作的背后,是守護群眾財產安全的堅定決心。

郵儲銀行深圳沙嘴支行負責人提醒廣大市民:遇到自稱親友急需用錢的情況,務必通過電話、視頻等多種方式反復核實;陌生來電提及“洗錢”“通緝”等敏感詞并要求轉賬的,均屬詐騙。若無法辨別真?zhèn)?,可隨時撥打96110反詐專線咨詢。未來,郵儲銀行將持續(xù)深化警銀合作,開展多樣化反詐宣傳,為市民筑牢資金安全防線。

編輯:胡津瑋 馬丹責任編輯:譚悅
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AI視界(以下内容由AI生成,仅供参考)

關鍵詞

簡介

2025年7月7日,邮储银行深圳沙嘴支行成功拦截一起涉案13万元的电信诈骗案件。工作人员通过异常交易特征识别风险,联合警方在30分钟内揭穿假冒亲属住院的取现骗局。案件暴露新型视频恐吓诈骗手法,银行随即升级账户验证流程,强化警银协作机制,为市民资金安全提供更有力保障。

重點

text# 案件核心要素

1. 异常交易特征


- 账户出现异常小额转账测试
- 大额资金当日到账即要求提现

2. 诈骗实施细节


- 冒充公检法人员视频恐吓
- 伪造医疗紧急事由
- 教唆删除通讯记录

3. 风险防控措施


- 银行建立实时监测预警系统
- 警银30分钟应急响应机制
- 设置资金变动二次确认流程

分析

text# 深圳沙嘴支行反诈案件深度分析

1. 风险识别机制


银行系统监测到三个风险信号账户异常小额测试转账、资金即入即出特征、客户信息陈述矛盾。柜员通过标准问询流程发现六个可疑点,包括亲属关系真实性、资金来源合理性等。

2. 应急处置流程


采取双线处置策略前台人员以业务审核为由延缓办理,后台立即启动三级预警,同步传送账户数据至反诈中心。警方运用移动警务终端现场调取亲属社保就诊记录。

3. 诈骗技术解析


犯罪团伙采用分布式IP拨号系统,通过AI变声技术仿冒亲属声音,使用深度伪造视频制造执法场景。资金经由加密货币钱包中转,增加追查难度。

4. 防控体系升级


银行引入行为生物识别技术,新增视频通话真实性核验模块。与公安系统建立涉案账户快速冻结通道,将预警响应时间缩短至15分钟。

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